本報(bào)告僅作為為投資者提供的參考資料，不能作為投資研究決策的依據(jù)，不能作為道義的、責(zé)任的和法律的依據(jù)或者憑證，九江銀行股份有限公司不承擔(dān)使用本報(bào)告而產(chǎn)生的法律責(zé)任。理財(cái)產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。九江銀行股份有限公司對(duì)本報(bào)告保留隨時(shí)補(bǔ)充、更正和修訂的權(quán)利，以及最終解釋權(quán)。理財(cái)非存款，投資需謹(jǐn)慎。

產(chǎn)品名稱

日鑫月溢月月分紅7號(hào)

理財(cái)產(chǎn)品代碼

YYFH200007

產(chǎn)品登記編碼

C1087120000217

產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)

興業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品募集方式

公募

產(chǎn)品運(yùn)作模式

開放式凈值型

產(chǎn)品投資性質(zhì)

固定收益類

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

三級(jí)（中）

產(chǎn)品募集規(guī)模

16871.93萬元

產(chǎn)品期限類型

1-3年（含）

募集起始日期

2020-09-17

募集結(jié)束日期

2020-09-29

產(chǎn)品起始日期

2020-09-30

產(chǎn)品終止日期

2030-09-16

業(yè)績比較基準(zhǔn)

2.00%

時(shí)點(diǎn)指標(biāo)

區(qū)間指標(biāo)

份額凈值（人民幣(CNY)）

份額總數(shù)

累計(jì)凈值（人民幣(CNY)）

資產(chǎn)凈值（萬人民幣(CNY)）

凈值增長率

業(yè)績基準(zhǔn)增長率

報(bào)告

期末

1.00517

33185758.04

1.19897

3335.73

-

-

-

    利用定性分析和定量分析方法，通過對(duì)相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。

    通過對(duì)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。

九江銀行股份有限公司聲明：
     作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

興業(yè)銀行股份有限公司聲明：
     在報(bào)告期內(nèi)，興業(yè)銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的托管人，嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，不存在任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，完全盡職盡責(zé)地履行了產(chǎn)品托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
     在報(bào)告期內(nèi),九江銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的管理人，在資金的投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、利潤分配、費(fèi)用開支等問題上，嚴(yán)格遵循《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章。（具體以托管人報(bào)告為準(zhǔn)）

序號(hào)

資產(chǎn)類別

穿透前占總資產(chǎn)比例

穿透后占總資產(chǎn)比例

1

現(xiàn)金及銀行存款

16.81%

16.81%

2

同業(yè)存單

-

-

3

拆放同業(yè)及買入返售

35.7%

35.7%

4

債券

38.28%

38.28%

5

非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)

-

-

6

權(quán)益類資產(chǎn)

9.22%

9.22%

7

金融衍生品

-

-

8

代客境外理財(cái)投資QDII

-

-

9

商品類資產(chǎn)

-

-

10

另類資產(chǎn)

-

-

11

公募基金

-

-

12

私募基金

-

-

13

資產(chǎn)管理產(chǎn)品

-

-

14

委外投資――協(xié)議方式

-

-

資產(chǎn)總計(jì)

100.0%

100.0%

序號(hào)

資產(chǎn)名稱

資產(chǎn)類別

代碼

持有金額（元）

占凈資產(chǎn)的比例

1

GC028

質(zhì)押式競價(jià)回購

TGREPO2025061751978

12007068.14

36.00%

2

24上饒投資MTN001

中期票據(jù)

102481125.IB

3137565.82

9.41%

3

23贛建05

公司債

252774.SH

2689119.45

8.06%

4

21徽商銀行二級(jí)01

金融債

2120092.IB

2114659.18

6.34%

5

21青島農(nóng)商永續(xù)債01

金融債

2121009.IB

2068721.29

6.20%

6

22合東02

公司債

194582.SH

2048601.64

6.14%

7

23富和01

公司債

250015.SH

1345530.27

4.03%

8

21江南農(nóng)商永續(xù)債

金融債

2121021.IB

1031279.34

3.09%

9

23湖口01

公司債

250421.SH

516259.04

1.55%

10

22產(chǎn)控02

公司債

114135.SH

511843.15

1.53%

該產(chǎn)品未持有非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，不適用。

序號(hào)

證券簡稱

證券類別

證券代碼

持有金額（元）

關(guān)聯(lián)方名稱

關(guān)聯(lián)方角色

-

-

-

-

-

-

-

    無其他重大關(guān)聯(lián)交易

份額登記日

分紅日

每十份現(xiàn)金分紅（人民幣(CNY)）

每萬份份額分紅

20250114

20250115

0.02

16.49

20250216

20250217

0.02

18.14

20250316

20250317

0.02

15.39

20250414

20250415

0.02

15.94

20250514

20250515

0.02

16.49

20250615

20250616

0.02

17.59

    本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

    本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人對(duì)產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

序號(hào)

賬戶類型

賬戶賬號(hào)

賬戶名稱

開戶單位

1

托管賬戶

502010100100624079

九江銀行日鑫月溢月月分紅7號(hào)理財(cái)產(chǎn)品興業(yè)銀行托管專戶

興業(yè)銀行股份有限公司

    本產(chǎn)品在托管行處開設(shè)了相關(guān)托管賬戶，用于產(chǎn)品資金劃轉(zhuǎn)和投資運(yùn)作。

    無其他影響投資者決策的其他重要信息。